加密貨幣投資雖充滿機遇，卻也伴隨多維度風險，投資者必須全面認知并謹慎應對。
價格波動性是加密貨幣市場最主要的風險之一，市場受新聞事件、技術革新或經濟形勢影響而劇烈震蕩，可能導致資產價值在短期內大幅縮水。這種高度不確定性源于加密貨幣的去中心化特性，與傳統金融資產不同，其缺乏中央銀行或政府干預來穩定價格，因而投資者需承受更大心理壓力并做好長期波動準備。
監管缺失與外部環境風險同樣不容忽視，全球加密貨幣法規尚不完善，政策變化如突然禁令或稅收調整可能引發市場恐慌性拋售。國際金融事件或宏觀經濟指標變動會間接波及數字資產，導致交易環境復雜化，投資者應密切關注權威資訊來源以降低信息不對稱帶來的隱患。
網絡安全威脅構成了另一重實質性風險，黑客攻擊、釣魚詐騙或私鑰泄露都可能造成資產永久損失。加密貨幣交易平臺和數字錢包雖提供便利，但安全漏洞頻發，強化雙重認證與硬件存儲成為必要防護措施，避免因疏忽導致資本受損。
投資工具如交易所交易基金雖簡化了入門門檻，卻可能隱含流動性不足或所有權虛化問題，部分產品不代表實際加密貨幣持有，在極端市況下難以變現或失去價值支撐。這要求投資者深入理解產品結構，而非盲目追逐熱點，以規避工具本身帶來的附加不確定性。
